Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

Previously: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

ISSN: 2450-7741     eISSN: 2300-4460    OAI    DOI: 10.18276/frfu.2016.4.82/2-60
CC BY-SA   Open Access 

Issue archive / 4/2016
Analiza i ocena spłaty kredytu przy równych ratach kapitałowo-odsetkowych z wykorzystaniem nowych modeli kapitalizacji na przykładzie banku ING Bank Śląski
(Analysis and Evaluation of Credit for Equal Installments of Principal and Interest With the Use of New Models of Capitalization on the Example of Bank Ing Bank Śląski)

Authors: Anna Feruś
Keywords: credit loan agreement installment credit models capitalization
Data publikacji całości:2016
Page range:11 (689-699)
Cited-by (Crossref) ?:

Abstract

The subject of the article is new strategie of credit allowance by a bank ING Bank Śląski and the rule of credit and interest repay by equal capital instalments have been presented. Plenty of brand new capital models have been found. The models have much slighter increase of capital instalments in time, which are very beneficial, especially in case of long-term loans. The new model of capitalization KOSS have been proposed which due to its high accuracy calculations derived from it can replace the previously used models capitalization. Model capitalization KOSS can be used in the future to the benefit of both the bank as well as for the customer.
Download file

Article file

Bibliography

1.Borys G. (1996). Zarządzanie ryzykiem kredytowym w banku. Warszawa– Wrocław: PWN.
2.Chyliński A. (1997). Excel w bankowości. Warszawa: Biblioteka Bankowca.
3.Feruś A. (2004a). Nowe modele kapitalizacji – analiza spłaty kredytu przy równych ratach kapitałowo-odsetkowych. W: Zarządzanie finansami firm – teoria i praktyka. Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu, 1042, t. 1. Wrocław.
4.Feruś A. (2001b). Analiza spłat kredytu w banku A w latach 2000–2004. W: Ekonomia i nauki humanistyczne. Zeszyty Naukowe Politechniki Rzeszowskiej, 191. Rzeszów.
5.Gospodarowicz A., Możaryn H. (1998). Identyfikacja i szacowanie ryzyka kredytowego. Wrocław: Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu.
6.Kondratowicz-Pietruszka E., Smaga E., Stokłosa K. (1999). Nowe modele kapitalizacji. Materiały III Międzynarodowej Konferencji Naukowej PWSZ w Jarosławiu. Jarosław.
7.Pawłowska A. (2002). Poziom ryzyka kredytowego a wybór strategii kredytowej banku. Firma i Rynek, 3 (24).
8.Turlej J. (1994). Strategia i taktyka zarządzania ryzykiem kredytowym. Bank i Kredyt, 9.
9.Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. 2012, poz. 1376, z późn. zm.).
10.Wąsowski W. (2000). Odsetki w banku. Warszawa: Biblioteka Menedżera i Bankowca.